Il y a plus d’un an, l’article « La donnée : incontournable pour la prise de décision » (https://blog.mbadmb.com/la-donnee-incontournable-pour-la-prise-de-decision/) a été publié sur le blog MBA DMB par Dounia Ayari. Travaillant actuellement dans une entreprise spécialisée dans la gestion des performances grâce à la data, j’aimerais rebondir sur cet article. Je vais donc partager ce que j’ai appris sur l’univers de la data et de la prise de décision, notamment grâce aux données financières.
L’utilisation des données dans la prise de décisions financières est devenue un sujet prioritaire pour une majorité d’entreprise.
Les données financières permettent de donner des informations sur tous les aspects des entreprises : compréhension du marché, habitudes des clients, performances des différents services… Ces données sont essentielles pour prendre des décisions plus éclairées et stratégiques.
Dans cet article, vous découvrirez par quelles étapes passer pour exploiter correctement des données et aider à la prise de décision.
Comment exploiter ses données financières correctement ?
- Collectez des données pertinentes : l’étape de collecte des datas est l’étape la plus importante. Cela implique de rassembler des informations financières provenant de diverses ressources (logiciels comptables, tableaux Excel, CRM, ERP…..). Puis, il faudra trier toutes les datas collectées. Cette étape permet de mettre en évidence les données les plus importantes et créer de véritables KPI’s. L’objectif de cette collecte est de trouver les données financières qui permettront de soulever plusieurs insights de l’entreprise, et d’aider à la prise de décision.
- Analysez les données : Une fois les données collectées, il faut intégrer ces dernières dans des tableaux de bords (grâce à des outils de Business Intelligence tels que Power BI, Looker Studio, Qlik…). Les directions financières peuvent rencontrer un problème : recevoir une quantité de données trop importantes et désordonnées. Cela empêche une lecture optimale des données. La création de tableaux de bord est donc essentielle et permet de regrouper toutes les données essentielles et de les faire ressortir visuellement. Un tableau de bord peut être composé de différents graphiques, diagrammes, histogramme, carte, ou encore cartographie. Un tableau de bord sera un gain de temps et un gain de qualité énorme pour les services financiers d’entreprise quant à l’analyse de leurs données.
- Communiquez vos résultats : l’avantage des tableaux de bord est qu’ils sont capables de mettre en évidence des données compliquées de façon simplifiées. Ainsi, une direction financière aura plus de facilité à communiquer sur ses données à la direction générale d’une entreprise ou à d’autres parties prenantes externes ou interne.
- Utilisez la data financière pour la prise de décision : les données financières sont les données les plus importantes pour les directions d’entreprise. Les tableaux de bords de données financières doivent donc impérativement être utilisée dans chaque processus décisionnel. Cela est un gain de temps et de qualité : la data et les règles de calculs auront été traitées à l’avance, pour maximiser la fiabilité des résultats et le temps des équipes.
- Utilisez toutes les fonctionnalités des outils datas pour gérer des données financières sur le long terme : les outils de gestions des données financières utilisent souvent le Machine Learning. Cette fonctionnalité est intéressante pour les services financiers, car elle peut servir à repérer des tendances et des comportements. Cela permet d’ajuster certains budgets à temps et de ne pas se retrouver en situation de crise.
Une méthode optimale de gestion des données financières ? Découvrez l’EPM
.Gérer des données financières est une tâche complexe, qui peut amener à beaucoup d’erreur. Au-delà de la gestion des données classique vu dans la première partie de l’article (collecte, analyse, communication, prise de décision), il existe certaines méthodes de gestion plus optimales. Parmi ces méthodes, il y a l’EPM : l’Enterprise Performance Management.
L’EPM est une méthode stratégique permettant :
- la planification
- la budgétisation
- la consolidation
- l’analyse
- et encore la prévision de données financières.
L’une des principales fonctions de l’EPM est d’intégrer les différentes sources de données financières d’une entreprise, qu’elles proviennent d’ERP, de feuilles de calcul, de bases de données externes ou d’autres sources, en un seul référentiel centralisé. Cette consolidation des données permet une vision globale et précise de la santé financière de l’entreprise ou de différents services (RH, Marketing, Sales, Logistique…) facilitant ainsi la prise de décisions.
Une autre caractéristique essentielle de l’EPM est sa capacité à automatiser les processus financiers. L’EPM réduit les erreurs humaines potentielles. Cela permet aux équipes financières de se concentrer sur des activités à plus forte valeur ajoutée. Par exemple, la budgétisation et la planification automatisée permettent aux entreprises de réagir rapidement aux changements du marché et d’ajuster leurs stratégies en conséquence.
Afin de mettre en place de l’EPM, il existe plusieurs outils (Jedox, Amelkis, Board sont les plus connues).
Les données financières étant au centre de toute stratégie marketing, cette méthode d’EPM peut parfaitement être mise en place au sein d’un service marketing pour la gestion de ses datas. L’EPM pourrait également être une méthode de suivi financière d’une transition digitale d’une entreprise.